금감원, 홍콩 ELS 불완전 판매에 대해 조치

한국의 금융 감독기관은 월요일 홍콩 주식 시장 지수와 연계된 파생 상품을 판매한 금융 회사의 위법 행위를 발견했다고 밝혔다.

금융감독원은 두 달간 11개 금융회사를 조사한 뒤 "검사 결과 판매 정책 및 소비자 보호 관리가 부실하고 시스템 차원의 불완전 판매와 개별 사례에서 다양한 종류의 불완전 판매가 있었다"고 밝혔다.

홍콩 ELS는 항셍기업지수의 성과를 추적하고 지수가 일정 수준 이하로 떨어지지 않으면 채권과 같은 쿠폰을 약속하는 상품입니다. 올해 초 급락하면서 개인 투자자들이 큰 손실을 입었습니다.

금감원은 투자상품 판매의 위법행위에 대해서는 제재 및 과태료 부과 등 법에 따라 처벌하는 한편, 고객 손실 보상을 위한 각 회사의 노력도 고려할 것이라고 밝혔습니다.

금감원은 조사 결과와 함께 금융회사의 자발적인 투자자 손실 보상에 대한 가이드라인을 제시했습니다. 보상 금액은 각 회사의 책임과 투자자 특성에 따라 사안별로 달라질 수 있다고 금감원은 밝혔습니다.

금감원은 지난 1월과 2월에 만기가 도래한 2조 2000억 원 중 1조 2000억 원의 투자자 손실이 발생했으며, 지수가 현재 수준을 유지할 경우 올해 4조 6000억 원의 추가 손실이 발생할 것으로 예상하고 있다고 밝혔습니다.

 

 

출처: REUTERS, South Korea watchdog finds wrongdoings in sales of China equity derivatives, Mar 11. 2024